De CGA van Curaçao publiceert richtlijnen inzake cryptovaluta voor iGaming-exploitanten

Nieuwe regels voor cryptovaluta in de kansspelsector

De richtlijnen hebben betrekking op alle crypto-activiteiten die verband houden met erkende exploitanten. Dit omvat stortingen, weddenschappen, opnames, het gebruik van kasmiddelen en alle groepsmaatschappijen die kansspelactiviteiten ondersteunen. De CGA classificeert cryptovaluta's als activa met een hoog risico. Daarom moeten exploitanten hun monitoringsystemen verbeteren en strengere risicocontroles uitvoeren op de digitale activa die zij accepteren.

De toezichthouder geeft ook de voorkeur aan door fiatgeld gedekte stablecoins boven meer volatiele cryptovaluta’s. Deze wijzigingen brengen crypto-activiteiten beter in lijn met de regels van Curaçao inzake de bestrijding van witwassen (AML) en de financiering van terrorisme.

Beperkingen op wat exploitanten mogen doen

De CGA heeft ook duidelijke beperkingen gesteld aan cryptogerelateerde diensten. Exploitanten met een vergunning mogen niet optreden als cryptobeurzen, betalingsverwerkers of aanbieders van wallets. Ze mogen ook geen handels-, ruil- of bewaarservices aanbieden buiten de normale kansspeltransacties om.

Sommige activiteiten zijn volledig verboden, waaronder:

• Gelden uit gesanctioneerde wallets

• Geld dat verband houdt met cryptomixers of -tumblers

• Verpakte of overgebrugde activa met onduidelijke herkomst

• Persoonlijke wallets die eigendom zijn van medewerkers of bedrijfseigenaren

Spelers mogen ook geen geld naar elkaar sturen binnen casinoplatforms.

Strengere regels voor toezicht en naleving

Exploitanten moeten nu blockchain-trackingtools gebruiken om te controleren waar geld vandaan komt en waar het naartoe gaat. Walletadressen moeten worden gecontroleerd wanneer geld wordt gestort en nogmaals vóór opnames.

Voor gereguleerde crypto-aanbieders geldt de FATF Travel Rule: aanbieders van gereguleerde cryptovaluta’s moeten bij transacties informatie verstrekken over de afzender en de ontvanger, zoals vereist door de autoriteiten. De exploitant is verantwoordelijk, zelfs als hij/zij gebruikmaakt van diensten van derden.

Regels voor privacycoins en DeFi

De CGA biedt ook informatie over bepaalde soorten cryptovaluta’s. De privacy-coins, zoals Monero, Zcash, Dash en Litecoin MWEB, moeten zorgvuldig worden geëvalueerd. Er zijn risico’s verbonden aan meme-coins, zoals volatiliteit, liquiditeit en governance, waarmee rekening moet worden gehouden.

Zelfgehoste wallets en DeFi-platforms zijn nog steeds toegestaan, maar exploitanten moeten het eigendom van de wallet verifiëren en indien nodig extra controles uitvoeren. Gepoolde wallets mogen ook worden gebruikt, mits transacties nog steeds tot individuele gebruikers kunnen worden herleid.

Tijdschema voor naleving tot 2027

Sommige beperkingen, zoals verboden op mixers en bepaalde wallets, zijn al van kracht. Uiterlijk in september 2026 moeten exploitanten een volledig cryptobeleid en implementatieplan indienen. Uiterlijk in december 2026 moeten zij risicocontroles, personeelstrainingen en verificatieprocessen voor wallets hebben afgerond.

Uiterlijk in juni 2027 is volledige naleving vereist. Dit omvat gescheiden spelerswallets, blockchain-monitoringtools en volledige systemen voor het volgen van transacties. De boodschap van de CGA is dat crypto nog steeds kan worden gebruikt in gelicentieerde kansspelen, maar alleen onder veel strengere controles, intensievere monitoring en volledige naleving van risico- en transparantienormen.